Fonds-Investition

29.04.2013, 11:24

DSLR

Fonds-Investition

Hallo,

ich möchte 15.000 bis maximal 20.0000 EUR in den Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities stecken.

Hierbei gibt es zwei Aktienklassen: R sowie F.

F geht erst ab einer Mindestinvesition von 10.000 EUR, dafür sind die Gebühren niedriger:

Zitat:

Für die Verwaltung des Teilfonds erhält die Verwaltungsgesellschaft eine Vergütung für die
Aktienklasse F in Höhe von bis zu 1,5%, gegenwärtig 1,03%, p.a. und für die Aktienklasse R in
Höhe von bis zu 2,00%, gegenwärtig 1,53%, p.a. des Netto-Teilfondsvermögens, die monatlich
am Monatsultimo berechnet und monatlich nachträglich ausgezahlt wird.

Daneben erhält die Verwaltungsgesellschaft bei der Aktienklasse R aus dem Netto-Aktienklassenvermögen der Aktienklasse R eine wertentwicklungsorientierte Zusatzvergütung
("Performance-Fee") in Höhe von 10,00% des Vermögenszuwachses des Netto-Teilfondsvermögens, welche, unter Berücksichtigung der im Umlauf befindlichen Aktien, am
Quartalsende berechnet und ausgezahlt wird. Der Vermögenszuwachs ergibt sich aus der
Differenz des um Mittelzu- und -abflüsse bereinigten Netto-Teilfondsvermögens am jeweiligen
Quartalsende zum Höchsten der vorhergehenden Quartalsenden (high-water-mark); am Ende des
ersten Quartals aus der Differenz zum höchsten der vorhergehenden Geschäftsjahre, in denen die
Performance-Fee jährlich berechnet und ausbezahlt wurde. Im Falle einer netto erzielten
Wertminderung in einem Quartal, wird diese auf das folgende Quartal zum Zwecke der
Berechnung der Performance-Fee vorgetragen, d.h. eine Zusatzvergütung ("Performance-Fee")
fällt erst wieder an, wenn die netto erzielte Wertminderung vollständig ausgeglichen ist.
Diese Vergütungen verstehen sich zuzüglich einer etwaigen Mehrwertsteuer.

Klasse R wird auch an der Börse gehandelt (derzeitiger Kurs ca. 177 EUR, damit fast 10 EUR billiger als der Ausgabepreis direkt bei der Fondsgesellschaft). Klasse F hingegen gibt es nur direkt bei der Fondsgesellschaft - hier liegt der Ausgabepreis bei knapp 200 EUR, der Rücknahmepreis bei 188 EUR.

Die Fondsanteile hierbei würden für mich eher nicht als langfristige Anlage in Betracht kommen, sondern kurz- bis mittelfristig (vielleicht 5 Jahre).

Für welche Klasse (R oder F) sollte ich mich bei 15.000 bis 20.000 EUR entscheiden?

Danke für Antworten

Zweiten Beitrag hier reinkopiert und gelöscht. Steffen

Bisher habe ich ausgerechnet, dass ich bei einer angenommenen jährlichen Rendite von 10% und einer Laufzeit von 5 Jahren leicht besser fahre, wenn ich mich für F entscheide (8,35% eff. Jahreszins - aber eben am Ende nur 100/105 Rücknahmepreis) und nicht für R (ca. 6,8% eff. Jahreszins).
Passt das?

Irgendwie bräuchte ich eine allgemeingültige Formel, in die ich nur Laufzeit und jährliche Rendite einsetzen muss (und meine Startinvestition)... verwirrt

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