Finanzmathematik - Barwertproblem

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MMchen60 Auf diesen Beitrag antworten »
Finanzmathematik - Barwertproblem
Liebe Forumsgemeinde,
mir ist da bei folgender Aufgabe etwas unklar:
Es sollen 5000 € in Form von nachschüssigen Quartalsraten von jeweils 300 € bei einem Jahreszinssatz von 6 % zurückgezahlt werden.
Berechnen Sie, welcher Restbetrag 1 Quartal nach der letzten Vollrate anfällt.
Die quartalmäßige Verzinsung beträgt ,
Mit der nachschüssigen Barwertformel ergibt sich

Das führt zum Ergebnis gemäß Anlage 1.
Rechne ich hingegen über eine EXCEL-Tabelle, erhalte ich einen Restbetrag von 95,74 € (Anlage 2).
Das kann aber nicht mit Rundungen zusammenhängen.
Wo kommt da die große Differenz her?
Vielen Dank für Antwort.
Gualtiero Auf diesen Beitrag antworten »

(Ich habe mich bei dieser Anfrage zurückgehalten, weil ich den wirklichen Finanzmathematikern den Vortritt lassen wollte. Aber da anscheinend niemand Interesse hat - hier mein Beitrag.)

Gefragt ist nach dem noch zu zahlenden Restbetrag nach Einzahlung der 19. Rate.

Meine Überlegung: Die Summe der 19 eingezahlten Raten - Verzinsung inklusive, gerundet - ist



Die ursprünglichen 5000.- sind nach 19,3222889 . . Quartalen auf (gerundet) angewachsen.

Und die Differenz dieser beiden Werte ist der gesuchte Restbetrag, also 127,65.

Sorry wenn ich was Falsches sage. Will niemanden irritieren.
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